Nội dung chính
Người dân cần lưu ý khi đổi USD để tránh bị phạt nặng theo quy định mới.
Bà Trần Thị Ngọc Liên, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2, khuyến cáo người dân nên thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ tại các tổ chức tín dụng và đại lý đổi ngoại tệ được phép để tránh rủi ro và phạt nặng.
Quy định mới về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 9-1, việc mua bán ngoại tệ không đúng quy định sẽ bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền lên đến 100 triệu đồng.
Cụ thể, giao dịch dưới 1.000 USD sẽ bị phạt cảnh cáo. Giao dịch từ 1.000 đến dưới 10.000 USD sẽ bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng. Giao dịch từ 10.000 đến dưới 100.000 USD sẽ bị phạt từ 20 đến 30 triệu đồng. Giao dịch từ 100.000 USD trở lên sẽ bị phạt từ 80 đến 100 triệu đồng.
Người dân nên đổi USD ở đâu?
Người dân có nhu cầu mua bán ngoại tệ tiền mặt nên thực hiện giao dịch tại các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối, hoặc tại các đại lý đổi ngoại tệ của các tổ chức kinh tế đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.
Các đại lý đổi ngoại tệ đều có bảng hiệu và tên đại lý đổi ngoại tệ tại quầy thu đổi. Người dân cần kiểm tra và liên hệ với các tổ chức tín dụng và đại lý đổi ngoại tệ để được hướng dẫn và cung cấp dịch vụ theo đúng quy định.
Những nhu cầu ngoại tệ hợp pháp
Theo Điều 7 của Nghị định 70/2014/NĐ-CP, người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho các mục đích như học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch, thăm viếng, trả các loại phí, lệ phí, trợ cấp cho thân nhân, chuyển tiền thừa kế, định cư ở nước ngoài…
Người dân cần cung cấp các giấy tờ, chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế và được cấp chứng từ, hóa đơn mua bán ngoại tệ đầy đủ để đảm bảo quyền lợi và hạn chế rủi ro.
